DATOS DE LA EMPRESA:

- Razón social (nombre de la empresa): CUIDENSE (CUIDADOS EN SENILIDAD).
- Forma jurídica: EMPRESA COOPERATIVA DE TRABAJO ASOCIADO "CUIDENSE"
- Capital social y estructura del mismo:
   Recursos propios: 4.000.000 ptas
  Recursos ajenos: 5.850.000
   Fecha prevista de constitución: Enero 2003
- Nº de trabajadores: 4 ( cada uno aporta un millón de pesetas)
- Motivos que le impulsan a crear esta empresa: Querer prestar un servicio a la comunidad que es sumamente necesario según las tendencias estudiadas y crearse a su vez su propio empleo en temas de su especialidad (asistencia sanitaria en geriatría).

Objetivos Generales: El objeto social es la prestación de servicios de asistencia social a las personas mayores con cualquier tipo de discapacidad o minusvalía, incluyendo los enfermos de Alzheimer.

Objetivos Específicos: Seguir trabajando en las actividades dirigidas al mantenimiento del mayor, fortaleciendo sus capacidades y ofreciendo un apoyo a los familiares, cuya atención requiere un alto nivel de compromiso, habilidades y conocimientos específicos.
1.- Garantizar la adecuada atención especializada a las personas que acuden a nuestro servicio, velando tanto por su higiene personal como por su integridad física.
2.- Promover la salud y prevención de la enfermedad. Propiciar la prevención secundaria asistencial y rehabilitadora de la enfermedad. Observar y recoger datos sobre su estado de salud.
3.- Proporcionar el ejercicio físico entre los pacientes.
4.- Favorecer la autonomía personal de los mayores mediante el uso de ayudas técnicas y enseñándoles a utilizar los medios de desplazamiento y apoyos.

1.- EL PRODUCTO O SERVICIO.
Nuestro servicio a prestar será la asistencia sanitaria y los cuidados básicos a nuestros pacientes cuyo admisión debe de reunir una serie de requisitos y condiciones para ser admitidos por orden de prioridad.

2.- EL MERCADO.
La situación general de este tipo de mercado es exageradamente expansiva dados los estudios elaborados en los últimos años y analizadas las previsiones de aumento en casos de senilidad según la proyección del nivel de envejecimiento de la población.

En esta localidad el 16,36% de su población tiene más de 65 años, y un 14,73 %más de 50 años, observando que la tendencia posterior será muy significativa por la proyección futura que va a tener. En los años venideros tendremos una sociedad con más personas mayores y cada vez más mayores.

Las previsiones realizadas estipulan que en 25 años uno de cada dos españoles tendrá más de 65 años, y uno de cada tres mayores necesitará algún tipo de ayuda para poder llevar a cabo actividades cotidianas como comer, ducharse, vestirse,...

Las enfermedades de Alzheimer serán prioritarias en la sociedad venidera, teniendo en cuenta que dicha enfermedad está catalogada como el tercer problema de salud.

"ALZHEIMER, EL TERCER PROBLEMA DE SALUD".

La enfermedad de Alzheimer es una dolencia degenerativa de las células cerebrales ( neuronas) de carácter progresivo, e irreversible, de origen desconocido, y frente a la cual no se puede ofrecer ningún tratamiento capaz de curarla o prevenirla. La duración de la evolución de la enfermedad de Alzheimer es variable, de dos a diez años de media. Según la Fundación Alzheimer España, en la actualidad existen en nuestro país más de 420.000 personas afectadas. Las estimaciones más pesimistas apuntan a que esta cifra se doblará para el año 2.025. Dado que la enfermedad se incrementa a medida que la población va envejeciendo, el Alzheimer se convertirá en uno de los problemas de salud más graves de los próximos años. En nuestros días, es el tercer problema de salud en los países desarrollados, después de los accidentes cardiovasculares y el cáncer.

3.- EL PLAN COMERCIAL Y DE MARKETING.
El plan de marketing y comercial previsto por la cooperativa, está en la medida que se pueda en realizar tripticos y dar charlas informativas a través del centro de asuntos sociales. La mejor publicidad será el boca a boca una vez iniciada la actividad. Para ello hay que demostrar la profesionalidad de los empleados en asistencia geriátrica.

4.- EL PLAN DE PRODUCCION.
Para la prestación de servicio se utilizarán los medios materiales propios para la asistencia sanitaria y las técnicas de dinamización específicas para personas en asistencia geriátrica.

Se pretende asistir diariamente aproximadamente 10 personas por día, cuya estancia será entre cinco y ochos horas día.

El horario estará establecido entre 8:00 horas de la mañana y 17:00 horas de la tarde, es decir, un paciente que ha sido traido al centro a las 9:00 horas puede permanecer en él hasta las 17:00 horas de la tarde, pero se advierte a sus familiares que no es recomendable permanezca nunca más de 5 horas ya que se acusa el cansancio del paciente. Lo recomendable es tenerlo bien en horario de mañana o de tarde pudiendo siempre utilizar el servicio de comida. Si no a modo de distracción o recreo para el mayor se pueden acoger a tiempos más cortos.

Cualquier paciente será siempre atendido cada dos horas a recibir un paseo y un paseo a lavado para no perder los hábitos de higiene.

5.- LOS RECURSOS HUMANOS.
En principio para un centro de estancia diurna se necesitaría emplear al siguiente personal:

Capacidad del centro: 20 pacientes
Número de plazas ocupadas: 10
Válidos:5
Asistidos:5
Personal necesario: 3
a) Atención Directa: 2,5
Terapeuta Ocupacional: 1
Auxiliar de Clínica: 1
Medico:0,5
b) Administración y Servicio: 0,5

Coste de Personal: 6.840.354 ptas (ver hoja de cálculo Excel)

Médico (0,5): 1.466.632 ptas/anuales ( uno de los socios)
Auxiliar Clínica (0,5): 1.853.811 ptas/anuales (uno de los socios)
Terapeuta Ocupacional (1): 2.346.607 ptas/ anuales (uno de los socios)
Administrativo (1): 1.173.303 ptas/anuales (uno de los socios)
Total Coste de Personal: 6.840.354 ptas.

6.- PLAN DE OPERACIONES.

Se realizaran las actividades diarias inherentes al servicio adjudicado:
1.- Higiene personal de los pacientes: Aseo y vestido de los pacientes que deben ser asistidos, en caso de necesidad, pues en principio se les exigirá al familiar que deja a su pariente que llegue aseado y preparado con una bolsa de aseo personal y medicación requerida para él.
2.- Supervisión y control de material de higiene personal.
3.- Control y petición de citas de revisión o exploración de antiguas o nuevas enfermedades de los residentes.
4.- Comunicación de sintomatología ( callosidades, hematomas, hinchazones,...) a sus familiares y al personal técnico adecado ( médico, podólogo,...)
5.- Realización de curas, toma de tensión, prueba de glucemia, administración de insulina, oxigenoterapia,...
6.- Administración de medicamentos ( prestando especial atención a los pacientes con alteraciones mentales o reacios a tomarlos) y vigilancia.
7.- Ayuda para la rehabilitación (teniendo en cuenta las limitaciones de cada persona).
8.- Limpieza, mantenimiento y reposición de los utensilios y materiales necesarios.
9.- Apoyo psicológico discreto (depresiones, trastornos, fijaciones,...)
10.- Alimentación de los pacientes con supervisión de la dieta adecuada, y administración de la comida a los pacientes incapacitados.
11.- Tomar medidas para prevenir la pérdida de anatomía, prevención de caídas, etc...
12.- Establecer incentivos que motiven a los pacientes a participar unos con otros activamente, a ayudarse, a realizar actividades musicales, talleres de trabajo y cursos (ej: de pintura, de juegos...)

7.- PLAN ECONÓMICO-FINANCIERO.

Inversión necesaria: 11.200.000 ptas
Adquisición de un terreno próximo a la residencia de unos 100 m2: 2.000.000 ptas.
Construcción de la Unidad de Estancia Diurna: 5.500.000 ptas.
Mobiliario y acondicionamiento del lugar: 3.000.000 ptas.
Gastos de Constitución: 300.000 ptas.
Elementos Informáticos: 400.000 ptas.
TOTAL: 11.200.000 ptas.

Capacidad Financiera: 11.200.000 ptas
Capital Social: 4.000.000 ptas.
Préstamo: 5.850.000 ptas.
Subvenciones D.G. Economía JJ.AA.: 1.350.000 ptas.
TOTAL: 11.200.000 ptas.

Previsión de Ventas:
Ingresos previstos: 11.048.000 ptas.

Estimamos que la capacidad a largo plazo será de 20 personas, pero iniciamos la actividad con 10 personas que pagarán cada una 50.000 ptas/ mes. Por tanto los ingresos pontenciales serán:
10 personas x 50.000 ptas/mes x 12 meses= 6.000.000 ptas/anual

Por derecho a tener media pensión cobramos:
10 personas x 50.000 ptas/mes x 12 meses= 4.680.000 ptas/ anual

Otro ingreso adicional será por derecho a gimnasio y asistencia de fisioterapeuta:
10 pacientes x 2400 ptas/mes x 12 meses= 288.000 ptas/ anuales.

Ingreso añadido por derecho a podólogo por un precio simbólico de:
10 pacientes x 8.000 ptas/año= 80.000 ptas.

La Previsión de Gastos:
Gastos previstos: 7.465.354 ptas.

Gasto de Personal: 5.143.123 ptas.
Gasto de Seguridad Social:1.697.231 ptas.
Gastos de Suministros: 275.000 ptas.
Gastos Generales: 350.000 ptas.

Previsión de Resultados: 968.977 ptas
Resultados previstos: 968.977 ptas netas de beneficios para este primer año. Hay que advertir que se extraerán de dichos beneficios la parte proporcional obligatoria por ley a ser destinada a fondo de reserva y otro pequeño porcentaje a fondo de formación.
Aún así, resulta rentable la inversión para este primer año, por lo que se estima que aumente dicha rentabilidad con los años, dado que el sistema de amortización elegido es decreciente y se prevee el incremento de paciente más que proporcionalmente hasta alcanzar la máxima capacidad del centro.

Ingresos previstos: 11.048.000 ptas.
-Compras previstas: 1.000.000 ptas.
Margen Bruto:10.048.000 ptas
-Gastos previstos: 7.465.354 ptas. (cálculados en el apartado anterior)
Margen de Explotación: 2.582.646 ptas.
-Gastos de Publicidad: 100.000 ptas.
Margen Comercial: 2.482.646 ptas.
-Gastos Financieros: 61.425 ptas.
Margen Financiero: 2.421.221 ptas.
-Gastos de Amortización: 1.210.000 ptas.
Beneficios antes de Impuestos: 1.211.221 ptas.
-Impuesto de Sociedades: 242.244 ptas (20%)
Beneficio después de Impuestos: 968.977 ptas

8.- ESTUDIO DE VIABILIDAD.

Este tipo de estudio supone una proyección a largo plazo de la actividad, estipulando un porcentaje de crecimiento de la misma y haciendo previsiones de la evolución del negocio.

Así vamos a tratar de proyectar los balances de situación de esta cooperativa y sus futuras cuentas de pérdidas y ganancias previsionales para los próximos 5 años (ARCHIVOS EN EXCEL):

- CUENTAS DE RESULTADOS 2.003

- BALANCE PREVISIONAL 2.004
- CUENTAS DE RESULTADOS 2.004

- BALANCE PREVISIONAL 2.005
- CUENTAS DE RESULTADOS 2.005

- BALANCE PREVISIONAL 2.006
- CUENTAS DE RESULTADOS 2.006

- BALANCE PREVISIONAL 2.007
- CUENTAS DE RESULTADOS 2.007

- BALANCE PREVISIONAL 2.008

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